保險公司的理財師是做什麽的？

如果我想成為壹名理財師，我覺得首先要搞清楚理財師是做什麽的。中國金融管理規範委員會對理財的定義是:理財是指金融專業人士通過收集客戶的家庭狀況、財務狀況、職業目標等信息，與客戶共同明確其理財目標和優先事項，明確其風險屬性，分析評估其財務狀況，為客戶量身定制合適的理財方案，並及時實施、監控和調整，最終滿足客戶不同人生階段的理財需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解是:為客戶提供全面金融服務的專業人士。

至於賣保險的算不算理財師，我個人認為，從廣義上來說，金融從業者可以稱為理財師。至於專業技能，因人而異。但是，需要明確的是，理財規劃絕不是某個理財產品的單壹銷售。它是壹種宏觀的綜合性金融服務，需要動態調整。

作為壹個金融機構員工，銷售產品無可厚非，因為妳可能沒有那麽多時間和精力為客戶做系統的規劃。就算妳做了，客戶也不壹定願意讓妳做規劃。他們通常只是想讓妳告訴他們哪些產品收益高，風險低。即便如此，我個人還是建議妳盡量站在客戶的角度為客戶做壹些規劃，然後在這些規劃中嵌入產品。這是壹個長期的客戶關系，妳的職業生涯可能會走得更遠。

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