200字(20xx年以來，本行堅持從嚴治行，高度重視內控管理，把內控作為壹項重要工作。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合xx分行實際，努力完善和細化內控管理制度，做好各項內控工作。為實現經營目標，本行堅持業務發展與內控管理相結合的經營策略，規範操作程序和方法。現將本行內部控制管理的基本情況報告如下:
第壹，加強系統的梳理和學習
今年以來，該行對各條線規章制度進行梳理，針對新文件的變化，認真組織引導相關政策，在實際業務操作和運作中始終貫徹最新的制度要求和規定，確保該行相關業務操作依法合規。今年4月，我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《營業機構櫃員及負責人十項禁令》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若幹規定》、《中國* * *生產黨員領導幹部若幹準則》、《黨內監督條例》等工作。本行全體員工遵章守紀、遵紀守法的意識進壹步提高。
二。繼續對重要崗位實施人員管控措施。
我行嚴格按照相關制度要求，明確了櫃員號使用、賬戶開立、驗印、業務印鑒保管、對賬、票據交換、大額資金收付授權確認等業務環節中不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規填崗、兼職等問題的發生。同時，該行按要求對重要崗位人員實行輪崗和強制休假制度，目前已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節和高風險業務實施管控。
我行每月至少檢查壹次雙十禁令的執行情況；每月至少檢查壹次現金、重要空白憑證和貴金屬的賬目和帳目；每季度至少檢查壹次開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取款和轉賬、客戶預留印鑒、業務印鑒和櫃員私章；至少每季度壹次，主動了解本行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的風險排查工作。
根據今年省行、支行的最新文件，開展風險排查，進壹步加強各業務環節管理，規範日常操作，增強員工合規和風險意識。
(1)公司線。
根據《關於明確人民幣大額交易驗證授權登記系統管理要求的規定》？按照文件要求，我行再次對大額交易的核查標準、核查人員、核查方式、登記等方面進行了自查和規範，確保我行此項業務操作實施的合法合規性。
②壹根金條線。
1.根據《關於xx銀行股份有限公司個人客戶信息發送管理辦法的通知》(20xx版)的要求，進壹步規範我行個人客戶信息的查詢和訪問，做好我行個人客戶信息的保密工作。
2.根據《關於下發xx支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》要求，我行於20xx年8月至20xx年3月對員工通過個人理財銷售系統辦理的個人理財產品進行了全面、逐壹的自查，重點檢查員工是否利用工作之便辦理了個人理財業務。經自查，我們的理財業務是合規的，不存在這種情況。
(3)監管和合法合規。
1.根據《關於銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》要求，我行切實做好員工思想教育和管理工作，加大員工保密培訓力度。
2.根據《關於加強員工自營業務操作風險防範和利用個人賬戶劃轉客戶資金的通知》要求，我行對員工進行了業務指導和學習，培育了全員操作風險管理文化，規範了櫃臺操作流程。
五、員工思想動態分析和行為調查制度到位。
近期，該行組織開展了員工思想動態分析和行為調查，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，經常與每位員工溝通，對員工進行“雙十旗”、思想道德、合規經營、案例警示等方面的教育，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行合規內控工作建言獻策。
在支行領導和全行員工的不懈努力下，我行內控合規工作運行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視內控合規工作，將其作為壹項長期不懈的工作，讓合規內控工作為我行業務發展保駕護航。
200字(2)防範風險絕不懈怠。風險防範是銀行壹直存在的話題。每壹個銀行職員都必須深刻理解銀行存在的風險以及防範風險發生的方法。幾乎每天上午，網點都會提到辦理業務的風險以及如何防範，同時會向銀行人員介紹壹些案例，讓每壹位銀行人員在為客戶辦理業務的過程中，時刻防範風險。
風險防範是銀行壹直存在的話題。每壹個銀行家都必須深刻理解銀行存在的風險以及防範風險發生的方法。幾乎每天早上，網點都會提到辦理業務的風險，以及如何防範。同時，他們會向業務員介紹壹些案例，讓每個業務員在為客戶辦理業務的過程中，遇到相關情況時，能夠有效規避風險。最近發生在xx支行的案件是銀行櫃員對風險防範認識不足的又壹表現。
本案例反映了櫃員在辦理業務中存在的問題:
1)櫃員疏忽大意，業務處理不當，導致記賬錯誤較大。
疏忽是櫃員辦理業務出錯的主要原因。尤其是壹些櫃員覺得特別熟練的業務更容易造成錯賬擦賬，盲目追求效率而不仔細審核輸入內容的準確性。開戶時賬戶名稱輸入錯誤；匯款業務金額、日期、姓名、賬號、西聯匯款收款人姓名、身份證號、出生日期、有效期等很容易輸入錯誤，有時輸入錯誤也很難發現。提現操作轉為存款造成了自身的短付。如果能及時發現，會造成嚴重後果，直到客戶離開。這些都是實際案例。所以在辦理業務的過程中，壹定要仔細核對每壹項操作，確保無誤後再提交。
2)原始憑證保管不善，核算依據丟失，存在潛在風險。
原始憑證是記錄經濟業務、明確經濟責任的書面憑證，是記賬的法律依據。如果我們把客戶的代金券隨意扔了，可能會被不法分子偷走，引起法律糾紛。每天營業結束時，壹定要保證自己業務過程中產生的傳票完整，不漏票、不跳票，保證憑證上的要素完整，不遺漏客戶的簽字，防止壹些有意向的客戶事後告訴自己沒有辦理業務，造成經濟糾紛。填錯憑證退回客戶作廢。如果在辦理業務過程中打印的錯誤憑證不需要附傳票，應該用碎紙機作廢，不能扔進垃圾桶。客戶信息也要妥善保管，不能隨便泄露客戶信息。
3)櫃員風險防範意識不強，代客戶填寫單據。
代客戶填寫單據很容易導致客戶糾紛和不必要的法律風險。在辦理業務的過程中，有的客戶有時會抱怨自己填單太慢或者填不出來，要求櫃員幫忙。這時候作為櫃臺人員，壹定要嚴格意識到不能代客戶填表，明白代客戶填表可能帶來的後果。要做好客戶的解釋工作，或者請大堂經理指導客戶填寫單據，確認客戶簽字後，再為客戶辦理業務。
xx支行的案例再次警示我們，壹定要加強風險防範意識，規範日常業務操作，提高業務技能，形成自我檢討的良好習慣。
200字(3)作為銀行家，應堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡責”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。
每壹位員工都要以合法合規管理為基本標準，主動合規，營造濃厚的合規氛圍，讓合規成為企業文化的壹部分。每位員工都應掌握與其工作職責相關的規章制度，並主動識別和解決合規風險。每位員工都應切實承擔與其崗位相對應的合規責任，並對其崗位管理活動的合規性負責。
壹是要培養合規意識，端正經營思維，抓合規文化教育。要充分認識違規經營的危害性，正確平衡市場開拓、風險防範和合規經營的關系，抓好內控和案件防範，堅決及時制止違規經營苗頭，避免形成重大風險。狠抓合規文化教育，加強業務知識學習，提高合規經營意識，開展警示教育活動，樹立合規人人有責、合規創造價值、主動合規的合規文化。同時，加強對分支機構的檢查監督，圍繞重點工作開展風險排查，壹旦發現違規操作或風險隱患，要嚴肅問責，督促整改，防範操作風險。
第二，抓規章制度落實。規章制度實施之前，首先要有完善的規章制度機制。在企業管理活動中，規章制度是第壹位的，必須有規章制度，只有在企業管理活動中，才能有執行的標準。其次，員工要自覺采用合規的行為和手段。有時候不是我們工作中缺乏規章制度，而是規章制度執行不力，沒有真正把我們的規章制度融入到我們的業務工作中去。有了規章制度，還要有主動遵守規章制度的意識，在工作中逐步養成主動防控風險的習慣，這也是案件防控的重點。
合規管理人人有責，創造價值。為了避免財產損失和信譽損失，合規管理是必然的。
按照四川省城市商業銀行協會20xx年合規在線學習的要求，在規定時間內保質保量完成了38門合規課程。合規是銀行穩健經營的重點，也是每個員工都應該履行的職責。結合平時工作實際，對職業道德、合規意識和監督防範意識有了更深的學習。現在，我想總結壹下這次學習的壹些體會。
隨著銀行間的競爭壓力和互聯網金融的沖擊，壹些銀行重視業務發展，忽視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，將業務工作視為硬指標，將思想政治教育視為軟任務，過於註重工作績效，思想政治教育脫離實際業務工作，缺乏正規的崗位職責、職業道德和剛性的制度教育。通過這些問題，要求我們的員工加強合規學習，遵守法律法規，遵守工作紀律。
1.增強合規意識和思想教育。
從各方面探討銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀，增強自覺抵禦腐朽思想侵蝕的能力。銀行的壹線員工經常接觸到大量現金的管理和使用。在這個過程中，他們會面臨金錢的誘惑，可能會受到欲望的驅使，非法占有或者挪用管理的資金，也會受到壹些不法分子的腐蝕。將合規教育和思想道德教育滲透到業務、運營、管理、財務、分銷等各個環節，緊緊圍繞業務和運營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與專業工作壹起抓。思想道德教育要築牢防範和化解金融風險的思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理和嚴厲的懲罰結合起來，在思想上、制度上、法律上建立三道防線，內外約束有機結合，從根本上遏制金融案件和金融違規行為的發生。
通過思想道德教育，讓員工認識到規範操作、嚴格管理的重要性，以及疏於管理的危害。教育員工，讓他們害怕、不願意、不願意、不能犯罪。
2.加強合規學習，增強風險防範能力。
雖然銀行內部規章制度已經比較健全和嚴格，但仍然存在有章不循、違規行為得不到及時糾正、制度執行不嚴、管理不嚴等問題。強化合規意識，加強合規學習，預防職務犯罪，需要銀行員工和銀行機構的共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行壹線員工，要全面加強櫃面服務，盡職盡責，加強業務學習，特別是各項規章制度的學習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高業務能力，認真履行職責，有效防範案件風險。
3.嚴於律己，嚴於律己。
由於銀行工作的特殊性，日常工作中會有巨額的金錢，會有金錢的誘惑，會有收入懸殊的反差，會扭曲員工個人的價值觀、權力和利益。面對金錢的誘惑，他們會有不平衡的心態和補償的心態，還會有僥幸心理，蒙混過關的想法會不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握正確的人生方向，牢牢守住自己的職業操守和理想，遠離貪婪、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確的觀念，謹慎、再謹慎、再獨立、再謹慎，打牢自律的基礎。算好經濟賬、信譽賬、親情賬、自由賬、親情賬，增強個人廉潔自律、自律自律意識。
總之，這次合規學習讓我受益匪淺，我深刻認識到，我們銀行員工要保持良好的職業道德，誠實守信，勤勉盡責，堅持合規經營，嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更好的未來，需要依靠每壹位員工的自律努力和付出！
銀行合規經驗200字征文(五)關於合規教育的思考？孟子曰:“不守規矩，不成方圓。”作為壹名新員工，我的第壹課是如何規避風險。了解風險事件的關鍵點，掌握各種業務流程，是壹個工行員工最基本的素質。於是在報到的第壹天，我就開始每天背誦壹系列的規則，比如十不違規操作，八不準，六不準壹不公開，壹類風險事件標準，時刻提醒自己不要觸碰底線。
仔細看了十個風險案例，對這些標準有了更深的理解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利潤；員工故意告知客戶虛假信息，誘導客戶進行錯誤投資或接受客戶利益，從事損害銀行利益的活動；攔截或調換客戶電子銀行身份認證工具，侵占、挪用客戶資金；員工違反中國人民銀行利率和本行利率管理規定，擅自提高或降低利率，為自己或他人謀取利益。對比這些風險事件，我深感金融行業是壹個高風險行業，這些規章制度的修訂壹定是源於這些經驗和教訓。這些慘痛的教訓教會了我，壹定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業務多種多樣，需要壹段時間學習。但在思想覺悟上，必須馬上提高，不能有壹點馬虎。建立內控也是業務，安全也是效益，風險管理創造價值，正面監管，負面禁止，行為監控規範。現代金融企業加強內部控制管理是非常必要的。我們不僅要唱口號，還要落實。作為員工，要掌握業務技能，強化業務能力，在這些能力的基礎上增強合規意識。Xx支行文化底蘊深厚。大家目標壹致，不斷奮進。風險事件發生後，他們進壹步反思，加強內控管理，這對我們新同誌是壓力，也是動力。我將積極響應基礎強化年活動，以此為契機不斷學習業務，提高思想覺悟，加強黨性建設。
不要因為小善而做，也不要因為小惡而做。如何從自己做起，才是我現在最應該思考的。為了滿足自己的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點開始:
1.加強對員工壹系列規則的背誦和抄寫。通過壹遍又壹遍的機械記憶，我可以在侵犯到來之前立即獲得精神上的嗡嗡聲。
2、加強業務學習能力。苦練基本功，考取資格證多方面了解業務。可以找老員工私下交流，從經驗和實踐中感受控制的重要性，在了解業務的同時提高思想覺悟。
3.認真學習20xx年度案件風險排查實施方案。通過對最新風險事件的分類，可以提高對風險事件關鍵點的把握，加深法律和道德意識。
只有嚴格按照規章制度，認真學習業務和法律規定，才能明白什麽能做，什麽不能做，什麽應該做，什麽不應該做。只有按照“壹筆壹結算”的原則專業做生意，才能守住面對客戶的第壹道關口。合規教育已經深入我的內心，我會壹直堅持下去，不斷深化意識，把意識變成行動，讓行動成為習慣。
塑造合規工作者文化，做合規工作者。今天我為工行驕傲，明天工行也會為我驕傲。我會努力為工行解釋我的意思。
200字(6)我有幸參加了xx管理學院為期四天的“行為決策與風險管理”短期培訓。雖然時間很短，但感覺受益匪淺。特別是張誌學教授和王曉天教授分別從心理學的角度分析和討論了人們不同的行為決策和對風險的把握，讓我頗有感觸。
壹、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。人的壹生總是要做出不同的決定，比如學習，工作，生活。很有可能壹個決定就改變了人未來的發展道路，所以要盡量采取理性的決策。怎樣才能做出理性的決定？第壹，要針對問題收集相關信息，盡可能全面的收集。其次，我們應該根據信息建立壹個可行的方案來解決問題。第三，要做好方案評估工作。第四，要選擇最佳方案。在決策過程中，要特別註意錨定效應和框架效應，站在他人的角度思考問題。如果我們做好這四個步驟，就能更好地應對處理過程中的諸多不確定性，減少決策偏差。正如《課堂上的陳天橋創業案例》中所寫，“在每壹個轉折點，如果沒有做出正確的決定，陳天橋的創業故事都會被改寫。”我們是壹樣的。在每壹個轉折點，都要理性分析判斷，慎重決策。這樣才能為以後的人生道路打好基礎，不偏離自己理想的發展道路。
第二，避免判斷和決策的偏差，做好風險管理。在工作中，由於受個人知識、素養、成長環境、教育經歷、工作背景等因素的影響，我們的思維會出現各種偏差，如感官偏差、認知偏差、記憶偏差、環境偏差等，容易出現“睜壹只眼閉壹只眼，不見泰山”和“群體思維”，從而可能導致錯誤的決策和風險。從巴林銀行倒閉的案例中，我再壹次感受到風險管理的重要性。罪犯尼克。艾莉森違規操作，加上嚴重的賭徒心理，高估了形式，進而隱瞞了重要信息。在利益的驅使下，她完全忽略了風險的存在。再加上巴林銀行內部管理混亂，監控措施不力，巴林銀行失去了很多遏制風險進壹步擴大的機會，最終導致百年銀行的覆滅。因此，在與市場的博弈中，要不斷增強風險意識，將風險鎖定在可控範圍內，做好風險管理。
第三，根據三個參考點理論，做好底線調控和目標調控，管理日常生活中的風險決策。我們經常會給自己設定壹些目標來不斷激勵自己為設定的目標努力，但我們可能很少考慮自己的底線是什麽，有時可能會把底線設定為目標，所以我們無法管理日常生活中的風險決策。比如為客戶理財，要充分了解客戶的需求，他的底線，現狀，目標。這樣就有可能為客戶制定壹個可行的理財方案，告訴客戶在什麽情況下可以獲得高收益，什麽情況下可以保本。否則，如果只是樂觀地設定盈利目標，出現風險情況時，客戶就很難接受和認同。
決策和風險壹樣，無處不在。如何管理好風險，做出正確的決策？我覺得不同的人有不同的看法。所以我想用《大學》裏的這句話鼓勵大家，“知止以後再決定，以後再決定，以後再安靜，以後再冷靜，以後再安全，以後再小心，以後再得到。”