理財規劃師這個職業在中國還處於起步階段。目前，中國年收入50萬元的家庭超過1000萬戶。按照劉彥斌的說法，如果壹個理財師服務100人，那麽理財師的“缺口”至少是100人。
大學金融專業畢業，現在在銀行工作的何峰，因為看好這個職業的發展前景，去年參加了湖南首批理財師培訓班。在壹些歐美國家，理財師的平均收入達到65，438+065，438+00，000美元，香港去年理財師的最高收入是200多萬港幣。如此高的收入水平取決於他們提供的服務能給客戶帶來更高的價值收益。如何合理配置儲蓄、炒股、基金、保險等金融投資，如何將房產、汽車、古玩字畫等投資風險降到最低？等等，理財師可以在這些方面為客戶提供專業的投資組合解決方案。
國內現有的理財師壹般都是從屬於壹些金融機構的。專家認為，中國的理財規劃師要想擁有律師、會計師那樣獨立執業的社會地位，就應該擺脫為所在機構推銷理財產品的角色。在國外，個人理財需求壹般側重於稅務規劃、遺產規劃、員工福利和退休規劃，而在國內，個人需求可能更側重於保險規劃和投資規劃。
去年下半年，勞動和社會保障部成立的理財師專業委員會推出了《理財師國家職業標準》，理財師職業資格認證也被列入全國統考(試點)項目。去年全國18省市舉行實驗考試，參考通過率只有15%。主要原因是這次培訓的教學質量差，特別是缺乏高水平的培訓者。
在中國，要讓理財規劃師這個職業被社會廣泛接受，還有壹個市場培育的過程。湖南農業銀行零售業務部副主任劉奇賢認為，許多人認為只有大老板才需要理財師。其實不管妳有多少錢，年輕的還是年老的，都可以做不同的理財規劃。比如40歲以下的個人理財可能更適合創業投資；50歲以後，他們往往不再願意從事高風險高收益的項目，所以要為自己的理財投資選擇不同的組合。
劉彥斌表示，目前京滬等地的理財師培訓價格已經達到1.2萬元，人們應該理性看待這種培訓熱潮。理財師培訓是壹種能力教育，不是學歷教育，講究的是做實踐。理財師必須用自己的能力給客戶帶來實實在在的利益，才能得到認可，才能在社會上生存和發展。如果理財師的培訓良莠不齊，將不利於這個行業的真正發展。
近日，記者從有關部門獲悉，為適應我國理財規劃師職業的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年對原標準進行了修訂，並於今年開始實現全國統考。
理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企事業單位提供綜合理財咨詢服務的專業人士。
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序，為客戶制定切實可行、可操作的理財計劃，主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和繼承規劃等。
據悉，金博瑞職業培訓學校正在開展理財師國家職業資格培訓班。學員參加培訓並通過全國統考。勞動和社會保障部頒發了《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。學校根據《理財師國家職業標準》的要求，通過對理財工具和理財規劃實務的系統學習和培訓，使學生具備定制理財規劃報告、開展理財服務和個人理財營銷的能力。記者了解到，現在學校的相關課程有:現金管理、住房、汽車、子女教育、退休、繼承、個稅、外匯、證券、保險、基金等。感興趣的同學可以撥打0311- 87068862咨詢相關信息。
國家職業技能鑒定局理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌表示:理財規劃業務在發達國家已經相當成熟。專門從事理財規劃業務的從業者被稱為理財師，這是壹個受人尊敬的職業，在很多家庭中往往享有準家庭成員的地位。
隨著中國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人金融成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構從“以產品為中心”向“以客戶為中心”的咨詢服務模式轉變的過程中，其個人理財能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師以及對其員工進行專業的理財培訓。美圖教育開設的財務管理培訓課程，滿足了市場對新型專業人才的需求和金融服務行業的需求。
記者從金博瑞職業培訓學校了解到，2006年上半年全國金融理財師培訓人數超過150人，包括建行、工行、農行、光大銀行、民生銀行、中行、交行、信用社、中國人壽、平安保險、中英人壽、海爾紐約、金融證券保險機構、個人投資者以及立誌在金融系統工作的各界人士。