合規管理的相關概念
合規是指商業銀行的經營活動符合法律、規則和標準。
合規風險是指商業銀行因未能遵循法律、規則和標準而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
合規管理部門是指商業銀行內部設立的負責合規管理職能的部門、團隊或崗位。
合規管理的目標
商業銀行合規風險管理的目標是通過建立和完善合規風險管理框架，有效識別和管理合規風險，推進全面風險管理體系建設，確保依法合規管理。
合規管理體系的基本要素
商業銀行應當建立與其業務範圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。合規風險管理體系應包括以下基本要素:
①合規政策；
②合規管理部門的組織結構和資源；
③合規風險管理計劃；
④合規風險識別和管理流程；
⑤合規培訓教育制度。